Truffe criptovalute: le più diffuse, come riconoscerle (ed evitarle)

Le truffe che coinvolgono le criptovalute sono proliferate negli ultimi anni, costando denaro agli investitori incauti. In questo articolo, gli esperti di XTB esamineranno le truffe in criptovalute più note, come individuarle e come proteggere i tuoi investimenti.

Tipologie di truffe su criptovalute

Esistono diversi tipi di truffe crittografiche, tra cui:

• Schemi Ponzi: queste truffe promettono rendimenti elevati agli investitori e fanno affidamento sul denaro dei nuovi investitori per ripagare quelli più vecchi. Tuttavia, alla fine crollano quando non ci sono abbastanza nuovi investitori per sostenere i pagamenti.
• ICO falsi: le offerte iniziali di monete (ICO) sono un modo per le startup blockchain di raccogliere fondi vendendo i propri token di criptovaluta. Tuttavia, alcuni truffatori creano falsi ICO per rubare denaro agli investitori senza fornire alcun valore reale.
• Portafogli e scambi falsi: queste truffe comportano la creazione di portafogli o scambi falsi che sembrano legittimi ma sono progettati per rubare i fondi degli investitori.
• Truffe di phishing: queste truffe comportano l’invio di e-mail o messaggi fraudolenti che sembrano provenire da un’azienda legittima, come un fornitore di servizi di scambio o portafoglio, per rubare le credenziali di accesso o le chiavi private degli utenti.
• Schemi di pump and dump: queste truffe comportano l’inflazione artificiale del prezzo di una criptovaluta diffondendo informazioni false o fuorvianti e quindi vendendo la criptovaluta con profitto.
• Malware e hacking: alcuni truffatori utilizzano malware o tecniche di hacking per rubare criptovalute dai portafogli o dagli scambi degli utenti.
• Schemi piramidali: queste truffe comportano la promessa di rendimenti elevati per gli investitori se reclutano altri per investire, creando una struttura piramidale. Alla fine, lo schema crolla e la maggior parte degli investitori perde i propri soldi.

Come riconoscere le truffe crittografiche

Le truffe sulle criptovalute possono assumere molte forme diverse e non è sempre facile riconoscerle. Tuttavia, ci sono alcuni segnali di allarme di cui gli investitori dovrebbero essere consapevoli.

Innanzitutto, se un investimento promette rendimenti incredibilmente elevati con rischi minimi o nulli, è probabile che si tratti di una truffa. Come regola generale, diffida di qualsiasi investimento che sembra troppo bello per essere vero.
In secondo luogo, un investimento legittimo avrà sempre un white paper o un prospetto chiaro e trasparente che spiega come funziona e come vengono utilizzati i fondi. L’assenza di informazioni disponibili o le informazioni sono vaghe, è una bandiera rossa.

Inoltre, i truffatori spesso creano portafogli e scambi falsi che sembrano legittimi ma sono progettati per rubare i fondi degli investitori. Fai sempre le tue ricerche e verifica l’autenticità di qualsiasi portafoglio o scambio prima di usarlo.
Infine, i truffatori usano spesso tattiche ad alta pressione per convincere gli investitori ad agire rapidamente prima che abbiano la possibilità di riflettere. Prenditi sempre il tempo per ricercare a fondo un investimento prima di investire fondi.

Come evitare le truffe sulle criptovalute

• Fai la tua ricerca: ricerca sempre accuratamente qualsiasi opportunità di investimento prima di investire fondi. Leggi attentamente il white paper o il prospetto e fai qualche ricerca online per vedere cosa dicono gli altri sull’investimento.

• Usa intermediari finanziari legittimi: cerca exchange che abbiano una comprovata esperienza e recensioni positive da parte di altri investitori. Ad esempio, XTB è un broker regolamentato dai più grandi e importanti istituti di regolamentazione finanziaria.

• Tieni al sicuro le tue chiavi private: tieni sempre al sicuro le tue chiavi private e non condividerle mai con nessuno. Se qualcuno si impossessa delle tue chiavi private, può rubare i tuoi fondi.

• Usa l’autenticazione a due fattori: abilita l’autenticazione a due fattori (2FA) su tutti i tuoi account e portafogli crittografici. Ciò aggiunge un ulteriore livello di sicurezza al tuo account e rende più difficile l’accesso agli hacker.

• Sii scettico: se un’opportunità di investimento sembra troppo bella per essere vera o se qualcuno ti sta spingendo ad agire rapidamente, sii cauto. Prenditi il ​​tempo per fare la dovuta diligenza e investi solo se sei sicuro che si tratti di un’opportunità legittima.

• Segnala truffe: se ritieni di essere stato vittima di una truffa crittografica, segnalalo immediatamente alle autorità competenti. Questo non solo ti aiuterà a recuperare i tuoi fondi, ma impedirà anche ad altri di cadere vittima della stessa truffa.

Come investire in criptovalute?

Esistono due modi principali per investire in criptovalute, ovvero tramite:

• un crypto exchange;
• un broker di investimento.

Se sei interessato ad investire in CFD su criptovalute, ti suggeriamo XTB - un broker di investimento regolamentato di livello mondiale, con una presenza globale in oltre 13 paesi. I CFD, o contratti per differenza, sono strumenti finanziari che consentono agli investitori di speculare sui movimenti di prezzo di vari asset sottostanti, come le criptovalute, senza possedere l’asset effettivo. In questo modo gli investitori acquistano o vendono un contratto con un broker che monitora l’andamento dell’asset e paga la differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura del contratto.

I CFD offrono diversi vantaggi rispetto agli investimenti tradizionali, come ad esempio:

• Leva finanziaria: i CFD consentono agli investitori di amplificare la loro esposizione a un asset con un investimento iniziale relativamente piccolo, poiché devono depositare una frazione del valore totale del contratto come margine. Ciò significa che gli investitori possono potenzialmente realizzare profitti (o perdite) maggiori rispetto a quanto farebbero con lo stesso importo investito nell’attività sottostante.
• Diversificazione: i CFD forniscono agli investitori l’accesso ad un’ampia gamma di mercati e attività, che consente loro di diversificare il proprio portafoglio e distribuire il rischio tra diversi settori e regioni.
• Flessibilità: i CFD offrono agli investitori la flessibilità di fare trading sia su mercati in rialzo che in ribasso, in quanto possono acquistare o vendere contratti a seconda della loro visione del mercato. Inoltre, i CFD consentono agli investitori di negoziare a margine, il che significa che possono aprire e chiudere posizioni rapidamente e facilmente, senza possedere l’asset sottostante.

Tuttavia, è importante notare che i CFD comportano anche un alto livello di rischio, poiché la leva finanziaria può amplificare sia le perdite che i guadagni. Inoltre, i CFD sono prodotti finanziari complessi che richiedono una buona comprensione dei mercati sottostanti e delle strategie di trading. Pertanto, si raccomanda agli investitori di cercare una consulenza professionale e condurre ricerche approfondite prima di investire in CFD.

XTB è un intermediario finanziario è autorizzato regolamentato dalle principali istituzioni di regolamentazione finanziaria. La piattaforma XTB offre l’accesso a più di 5.800 strumenti finanziari - tra cui oltre 50 CFD su crypto.

Conclusione

In conclusione, le truffe sulle criptovalute sono diventate un problema diffuso negli ultimi anni e gli investitori devono essere vigili per evitare di esserne vittime. Con queste semplici regole sovraelencate potrai riconoscerle ed evitarle. Fai sempre le dovute ricerche e investi saggiamente.

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 72-89% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro facendo trading su CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.