Dopo un calo del 20,6% nel 2022, Stellantis ingrana la marcia a inizio 2023. Ecco come investire con un certificato Equity Premium Autocallable di Banca Akros con premio in arrivo il 5 gennaio.
Stellantis inizia il 2023 con un rialzo del 2,9%, dopo aver archiviato un deludente 2022 (-20,6%). Cosa fare ora in Borsa? Conviene comprare il titolo? Per rispondere a queste domande facciamo il punto sui fattori che potrebbero influenzare l’andamento del titolo nei prossimi mesi, individuando i livelli di analisi tecnica da monitorare.
Nonostante l’andamento negativo delle vendite di auto in Italia (-11,6% nei primi 11 mesi dell’anno, secondo i dati di Acea), Stellantis conserva una quota di mercato pari al 18,1%, ma punta a diventare leader nella mobilità elettrica in Italia e in Europa. Il colosso automobilistico, nato dalla fusione di Fiat Chrysler Automobiles e PSA, presenterà al CES 2023 di Las Vegas tutte le nuove tecnologie che presto verranno implementate sui suoi modelli
Per questa ragione potrebbe essere interessante dare uno sguardo ai certificati a capitale condizionatamente protetto di Banca Akros.
Previsioni degli esperti su Stellantis
Stellantis è tra i titoli del Ftse Mib da monitorare nel 2023. Gli esperti di Intesa Sanpaolo lo hanno inserito nella lista di quelli da comprare con target price a 16,60 euro. Ancora più ottimisti gli esperti di Equita Sim che raccomandano il «buy» sul titolo con un prezzo obiettivo a 19 euro, che equivale a un upside di quasi il 40% dai livelli attuali.
Da un punto di vista tecnico, Stellantis si muove da oltre sei mesi in un range convergente i cui limiti estremi si posizionano a 13 e 15 euro. Per inviare segnali duraturi di miglioramento, i prezzi dovranno riportarsi stabilmente oltre i 14 euro, area volumetrica di rilievo, e tentare l’attacco risolutivo agli ostacoli critici a 15 euro, massimi allineati di agosto e dicembre 2022. Nella direzione opposta, discese sotto 13 euro porterebbero al test della trend line tracciata dai minimi estivi, attualmente passante da 12,50 euro.
In uno scenario in cui l’investitore ritiene che il sottostante possa muoversi senza una direzione precisa, il certificato Equity Premium Autocallable di Banca Akros su Stellantis (Isin IT0005521916) permette di ottenere un duplice vantaggio:
- sfruttare l’eventuale lateralità del mercato grazie a una protezione condizionata del capitale, ossia vincolata al rispetto di un limite massimo di perdita del sottostante, che nel caso in esame è pari a 10,4356 euro (70% dello strike iniziale);
- incassare un premio mensile dell’1,35%, condizionato al verificarsi di alcune condizioni e con effetto memoria.
Vediamo ora tutte le caratteristiche di questo strumento targato Banca Akros e quotato sul segmento Cert-X di EuroTlx a partire dal 6 dicembre 2022.
Come funziona il certificato Equity Premium Autocallable su Stellantis
Il Certificato Equity Premium Autocallable di Banca Akros su Stellantis (Isin (IT0005521916) consente di ricevere il pagamento di una cedola mensile di 1,35 euro con effetto memoria se il valore del sottostante alle date di valutazione intermedie è pari o superiore al Livello Soglia Cedola pari a 10,4356 Euro, offrendo un rendimento potenziale del 37,77% (o del 20,55% annualizzato).
A partire dal 30 maggio 2023 se il valore di Stellantis è pari o superiore a 14,908 euro, il certificato scade anticipatamente e l’investitore riceve il valore nominale (100 euro) maggiorato del premio di 1,35 euro e degli eventuali premi precedentemente non corrisposti.
La barriera si posiziona a circa il 23,5% permettendo di guadagnare dai movimenti laterali del mercato. Il certificato garantisce, a scadenza, la restituzione del capitale investito anche a fronte di variazioni negative del titolo sottostante fino al raggiungimento di quota 10,4356 euro.
A scadenza sono due i possibili scenari:
- Se l’azione Stellantis alla data di rilevazione finale (29 novembre 2024) quota ad un livello uguale o superiore al Livello Barriera (pari a 10,4356) il Certificato rimborsa interamente il valore nominale, l’ultimo premio pari a 1,35 euro e i premi eventualmente non corrisposti con effetto memoria;
- se invece il valore di Stellantis è inferiore al Livello Barriera, l’investimento comporta una perdita equivalente a quella del sottostante.
Riassumiamo di seguito gli elementi chiave del certificato:
| Sottostante | Stellantis |
|---|---|
| Isin | IT0005521916 |
| Valore nominale | 100 euro |
| Strike iniziale | 14,908 euro |
| Livello Barriera | 10,4356 euro (70% del valore iniziale) |
| Data di Emissione | 6 dicembre 2022 |
| Data di valutazione rimborso anticipato | dal 30/05/2023 al 30/10/2024 con cadenza mensile |
| Data di valutazione finale | 29 novembre 2024 |
| Scadenza | 6 dicembre 2024 |
| Cedola mensile 1,35% con effetto memoria | dal 5/01/2023 al 6/12/2024 salvo rimborso anticipato |
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