Come guadagnare dai movimenti laterali del titolo UniCredit? Ecco la strategia di Banca Akros con un certificato Equity Fixed Premium che permette di ottenere premi incondizionati.
UniCredit continua a dimostrare il suo impegno verso gli azionisti con strategie volte a garantire un solido rendimento e rafforzare la sua posizione sul mercato. Ciononostante il titolo ha smesso di salire. Nell’ambito del suo programma di acquisto di azioni proprie - approvato il 31 marzo scorso dall’Assemblea degli Azionisti - la banca ha acquistando un totale di 12,4 milioni di azioni. Questi acquisti sono stati effettuati tra il 22 e il 26 maggio tramite BNP Paribas, che ha agito come intermediario incaricato all’esecuzione, al prezzo medio ponderato di 18,58 euro per azione. L’importo totale speso per queste transazioni ammonta a 231 milioni di euro.
Questo programma fa parte del più ampio Programma di Buy-Back 2022 avviato da UniCredit. Fino al 26 maggio 2023, l’azienda ha acquistato un totale di 91,7 milioni di azioni proprie, corrispondenti al 4,73% del capitale sociale complessivo. Il valore complessivo di queste operazioni ammonta a 1,7 miliardi di euro. Attraverso queste operazioni di acquisto di azioni proprie, UniCredit dimostra la fiducia nella propria crescita e nella solidità finanziaria. L’azienda continua a perseguire una politica finanziaria equilibrata e a investire nel proprio successo a lungo termine, mantenendo un approccio strategico mirato alla creazione di valore per gli azionisti.
In uno scenario in cui l’investitore ritiene che il sottostante possa muoversi poco, il certificato Equity Fixed Premium di Banca Akros su UniCredit (Isin IT0005546228) permette di ottenere un duplice vantaggio:
- sfruttare l’eventuale lateralità del mercato grazie a una protezione condizionata del capitale, ossia vincolata al rispetto di un limite massimo di perdita del sottostante, che nel caso in esame è pari a 14,154 euro (75% dello strike iniziale);
- incassare un premio incondizionato mensile dello 0,93%, non legato all’andamento dell’importo investito.
Vediamo nel dettaglio le caratteristiche di questo strumento targato Banca Akros e quotato sul segmento Cert-X di EuroTlx a partire dal 17 maggio 2023.
Certificato Equity Fixed Premium di Banca Akros su UniCredit
Il certificato rientra nella categoria ACEPI «a capitale condizionatamente protetto» e prevede il pagamento di un premio mensile incondizionato dello 0,93%.
Vediamo di seguito gli elementi chiave del certificato:
| Sottostante | UniCredit |
| Isin | IT0005546228 |
| Valore nominale | 100 euro |
| Strike iniziale | 18,8720 euro |
| Livello Barriera | 14,154 euro (75% del valore iniziale) |
| Data di Emissione | 17 maggio 2023 |
| Data di valutazione finale | 8 maggio 2025 |
| Scadenza | 15 maggio 2025 |
| Cedola incondizionata mensile 0,93% | 15/06/23 -14/07/23 -14/08/23 -15/09/23 -13/10/23 -15/11/23 -15/12/23 -15/01/24 -15/02/24 -15/03/24 -15/04/24 -15/05/24 -14/06/24 -15/07/24 -14/08/24 -13/09/24 -15/10/24 -15/11/24 -13/12/24 -15/01/25 -14/02/25 -14/03/25
- 15/04/25 -15/05/25 |
Previsioni su UniCredit secondo l’analisi tecnica
UniCredit si muove lateralmente da alcuni mesi, a ridosso dei livelli strategici a 18,40 euro. Per confermare le intenzioni di crescita, il titolo dovrà lasciarsi alle spalle questo riferimento e posizionarsi stabilmente oltre quota 20. Sotto 18,40 e alla violazione di area 17,60 euro aumenterebbe il rischio di un ripiegamento più esteso verso 15,90 circa e fino ai minimi di marzo a 14,82 euro, baluardo strategico che dovrà contenere le pressioni ribassiste per scongiurare un’evoluzione negativa di lungo termine.
Come funziona il certificato Equity Fixed Premium su UniCredit
Il Certificato Equity Fixed Premium su UniCredit (Isin (IT0005546228) consente di ricevere il pagamento di una cedola mensile di 0,93 euro indipendentemente dall’andamento del sottostante, offrendo un rendimento potenziale dell’11,16% annualizzato.
La barriera è profonda rispetto ai livelli attuali del titolo e si posiziona a circa il 23% permettendo di guadagnare dai movimenti laterali del mercato. Il certificato garantisce, a scadenza, la restituzione del capitale investito anche a fronte di variazioni negative del titolo sottostante fino al raggiungimento di quota 14,154.
A scadenza sono due i possibili scenari:
- Se l’azione UniCredit alla data di rilevazione finale (8 maggio 2025) quota ad un livello uguale o superiore al Livello Barriera (pari a 14,154 euro) il Certificato rimborsa interamente il valore nominale di 100 euro oltre all’ultimo premio di 0,93 euro;
- se invece il valore di UniCredit è inferiore al Livello Barriera, l’investimento comporta una perdita equivalente a quella del sottostante calcolata con un prezzo di acquisto dell’azione UniCredit al prezzo di 18,8720 euro.
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