Simulare gli investimenti con un robot? La nuova offerta di Candriam

Candriam amplia la gamma di servizi digitali a disposizione dei propri clienti con il lancio di un nuovo simulatore di investimenti.

Candriam Robo Investment Simulator (”CRIS”) è un simulatore di investimento di ultima generazione, soluzione che va ad ampliare la gamma di servizi digitali che la società sta sviluppando con l’obiettivo di rafforzare le partnership con le reti di distribuzione: operatori indipendenti, gruppi bancari e assicurativi non ancora sufficientemente attrezzati.

Nel commentare questa novità, Renato Guerriero, Global Head of Distribution di Candriam, ha affermato: «Con questa soluzione ad alto valore aggiunto, Candriam conferma il proprio impegno a voler espandere il proprio business sul lato della distribuzione. Puntiamo a migliorare la nostra gamma di servizi di asset management tradizionale proponendo soluzioni uniche sul mercato. Si tratta di soluzioni elaborate a partire dall’esperienza che abbiamo sviluppato in oltre 20 anni, in particolare nel campo degli investimenti responsabili. I simulatori di investimento sono uno strumento fondamentale richiesto dalle reti per poter acquisire nuovi clienti all’interno di un quadro normativo rigoroso. La sfida principale consiste nell’adattare questi strumenti alle attuali esigenze dei clienti e ai cambiamenti normativi, ambiti in cui CRIS offre precisione e flessibilità».

CRIS garantisce numerosi vantaggi ai partner del mondo della distribuzione:

• onboarding del cliente finale personalizzato in base alle preferenze del distributore e adattamento dei portafogli in base ai profili di rischio;
• armonizzazione delle soluzioni per i clienti grazie a portafogli modello;
• integrazione della buylist del partner nel portafoglio o di qualsiasi altro prodotto di investimento;
• promozione di fondi adeguati alla strategia di marketing dei partner distributivi;
• tecnologia all’avanguardia utilizzata per costruire portafogli modello scalabili;
• diversi strumenti di performance e indicatori di rischio proposti per facilitare il dialogo tra il banchiere/consulente e il suo cliente finale;
• Integrazione congiunta del CRIS negli strumenti di gestione degli ordini e nei portafogli clienti.

CRIS è inoltre disponibile in due versioni, una “Investor” e una “Distributor”, per garantire una perfetta corrispondenza dell’offerta con le esigenze delle diverse tipologie di investitori.

• CRIS Investor, già disponibile online, è destinato ad un pubblico più ampio e si presenta come uno strumento di simulazione e di supporto alla formazione per la gestione del risparmio personale.

• CRIS Distributor rafforza la proposta di valore offerta dai consulenti finanziari, offrendogli l’opportunità di proporre i fondi o le soluzioni di investimento più adatte ai loro clienti, con maggior efficienza e in tempi più brevi, migliorando di conseguenza l’esperienza del cliente in ogni fase della loro relazione.

CRIS rientra nell’offerta di partnership globali di Candriam, che include già:

• soluzioni di investimento su misura che tengono conto di obiettivi e vincoli specifici. Le soluzioni sono integrate in una catena di valore completa che spazia dalla comunicazione della strategia di gestione alla reportistica personalizzata. Queste possono essere impiegate nella forma di asset management o di consulenza di investimento;
• servizi addizionali ad elevato valore aggiunto, come l’integrazione di criteri ESG, la selezione di fondi o l’adeguamento del rischio di un portafoglio mediante overlay;
• un servizio di hosting di fondi “plug and play”;
• soluzioni di supporto e formazione per le reti, tra cui incontri con i nostri economisti e strategist, o corsi dedicati agli investimenti responsabili, in particolare attraverso la Candriam Academy, una piattaforma di e-learning gratuita e di facile utilizzo che conta già 1400 utenti in oltre 10 paesi, con quasi 3000 ore di accreditamento.