Come il fintech sta rivoluzionando le PMI italiane

Il fintech ha rivoluzionato il modo di operare delle aziende, in particolare delle piccole e medie imprese (PMI). Una vera e propria rivoluzione e una trasformazione che si riflette principalmente in un accesso al credito più facile, ma anche sul sistema dei pagamenti digitali e di gestione finanziaria.

Tutto avviene grazie a strumenti innovativi capaci di facilitare i processi, così da rendere le PMI italiane più competitive, agili e capaci di adattarsi rapidamente alle sfide del mercato.

Ma per sfruttare appieno queste opportunità è essenziale che le PMI investano in competenze digitali e in infrastrutture tecnologiche adeguate.

Le soluzioni fintech per le PMI offerte da TeamSystem sono progettate proprio per semplificare i processi finanziari, migliorare l’efficienza operativa e semplificare l’accesso al credito. Ma non solo.

Pagamenti digitali, TS Pay è la risposta fintech ai bisogni delle PMI

Grazie all’aiuto di strumenti e piattaforme digitali, le PMI possono gestire facilmente le loro attività bancarie quotidiane, come effettuare pagamenti e monitorare il flusso di cassa. Questo non solo fa risparmiare tempo, ma riduce anche il rischio di errori umani. Inoltre, le soluzioni fintech spesso si integrano con i software di contabilità, consentendo un trasferimento dei dati senza soluzione di continuità e aggiornamenti in tempo reale.

TS Pay, la piattaforma dei servizi digitali di pagamento erogati da TeamSystem Payments e integrati nei software gestionali, rende le operazioni finanziarie più semplici, lasciando liberi i professionisti che la utilizzano di concentrarsi sul proprio business principale.

Con l’obiettivo di ottimizzare tempo e risorse, all’interno di TS Pay sono disponibili tre diversi servizi pensati per professionisti e imprese:

• Incassa: questa sezione permette ai propri clienti di effettuare pagamenti digitali e al tempo stesso automatizza tutte le operazioni legate all’incasso. La PMI può così accettare i pagamenti elettronici con carte di credito e debito, carte prepagate, addebito diretto sul conto corrente e anche tramite Paypal (incluso il servizio Paga in 3 Rate Buy Now, Pay Later). È anche possibile incassare a distanza condividendo il link con i propri clienti o integrandolo nei documenti, come ad esempio nelle fatture. E vi è la possibilità di gestire gli incassi di persona utilizzando un POS digitale.

• Paga: PMI e professionisti che utilizzano TS Pay possono disporre i bonifici da diversi conti correnti, dal software gestionale o dalla piattaforma stessa. Non occorre effettuare l’accesso al proprio home banking.

• Accesso ai conti: con TS Pay è possibile collegare tutti i tuoi conti correnti aziendali e avere i dati e insight dei tuoi conti e movimenti bancari direttamente nel gestionale. In più, tramite l’accesso ai conti (AIS) di TS Pay integrato al tuo gestionale è possibile riconciliare automaticamente i tuoi movimenti e saldi aggregati, eliminando gli errori manuali e garantendo la massima efficienza.

L’acceso alla piattaforma TS Pay è accessibile attraverso:

• i gestionali TeamSystem
• l’integrazione sul proprio software gestionale
• la modalità cloud.
  TeamSystem Payments è stata premiata come Miglior Partnership ai Fintech Awards 2024, grazie alla collaborazione strategica con PayPal. La partnership ha portato allo sviluppo di una soluzione innovativa che favorisce la digitalizzazione delle PMI.

Accesso al credito facilitato

Le banche tradizionali hanno spesso criteri severi per l’accesso al prestito e lunghi processi di richiesta, rendendo difficile per le piccole imprese ottenere dei finanziamenti.

Le piattaforme fintech, invece, utilizzano fonti di dati alternative e algoritmi avanzati per valutare il merito creditizio e offrire opzioni di finanziamento più rapide. Un vantaggio soprattutto per quelle PMI che potrebbero non avere una lunga “storia creditizia” o garanzie da offrire.

TeamSystem Financial Value Chain, nata nel marzo 2019 dalla capogruppo TeamSystem S.p.A. e FinTech Holding S.r.l., è una società guidata da professionisti con oltre 40 anni di esperienza nell’accesso al credito da parte delle imprese. È partecipata al 10% da Banco BPM, tra le prime 20 società a più alta capitalizzazione di mercato in Italia.

Tra le soluzioni per l’impresa e l’imprenditore per i finanziamenti troviamo:

• Incassa Subito (finanziamento a breve termine): è il servizio del gruppo TeamSystem per incassare in anticipo fino al 90% dell’importo delle fatture non scadute, emesse sia verso altre imprese che verso la Pubblica Amministrazione. Il tutto direttamente dal gestionale. La proposta di cessione delle fatture avviene a costi sostenibili e in piena sicurezza.
• Mediazione Creditizia: a giugno 2024 TeamSystem ha acquisito il 61% del capitale sociale di Change Capital, fintech company che si rivolge alle PMI per semplificare l’accesso al credito e alla finanza agevolata attraverso un’innovativa piattaforma proprietaria che offre servizi di mediazione creditizia, supportata da tool basati sull’AI.

Innovazione e soluzioni integrate per la digitalizzazione

L’innovazione digitale implica l’uso di nuove tecnologie digitali per migliorare i processi aziendali, creare nuovi modelli di business e offrire nuovi prodotti e servizi. Si tratta di trasformare le modalità tradizionali di operare grazie all’adozione di tecnologie avanzate.

Per questo motivo sempre più PMI hanno bisogno di pacchetti di strumenti e tecnologie capaci di lavorare insieme per ottimizzare e automatizzare i processi aziendali. Queste soluzioni, per essere efficienti, devono essere progettate per essere utilizzate in modo sinergico, garantendo una gestione efficiente delle risorse digitali.

Lo sviluppo e la gestione di piattaforme finanziarie proprietarie per lo sviluppo di piattaforme di Supply Chain Finance agiscono in totale sinergia con le altre società del gruppo TeamSystem.

Si tratta di un vero e proprio ecosistema di soluzioni fintech, arricchite da servizi accessori e complementari. Il tutto è organizzato nei seguenti micro-servizi modulabili, che rendono l’offerta altamente personalizzabile:

• gestione della pratica commerciale
• preselezione controparti eleggibili
• on-boarding controparti
• allocazione lead o portafogli
• verifica politiche di investimento
• valutazione e pricing singole transazioni
• monitoraggio singole operazioni e portafogli
• reporting

PMI e fintech, tra sfide e (tante) opportunità

Il report ’L’impatto della digitalizzazione e dell’Intelligenza Artificiale sugli Studi Professionali italiani’ analizza come i professionisti italiani stanno evolvendo nel contesto più ampio del fintech, tra digitalizzazione e Intelligenza Artificiale (AI). Questa ricerca, realizzata da TeamSystem in collaborazione con The European House - Ambrosetti, coinvolge 627 studi di commercialisti e consulenti del lavoro, rappresentando quindi un’ampia panoramica della realtà italiana.

La digitalizzazione è percepita come un elemento chiave per aumentare la produttività. La maggior parte degli studi riconosce che l’adozione di tecnologie digitali riduce il tempo dedicato a compiti a basso valore aggiunto, permettendo di concentrarsi su attività più strategiche. Tra le tecnologie più rilevanti emergono il cloud e le soluzioni per la gestione dello studio, indicate come prioritarie dai professionisti.

L’Intelligenza Artificiale assume un ruolo centrale in questo processo di trasformazione. La ricerca rivela che il 70% dei professionisti ha già intrapreso iniziative legate all’AI, con un 30% che utilizza attivamente soluzioni di AI e un 40% in fase di studio e pianificazione. La fiducia nei contenuti generati dall’AI è alta: oltre l’80% degli intervistati considera affidabili i risultati ottenuti da queste tecnologie, sebbene ci siano preoccupazioni legate principalmente alla tutela della privacy.

Per incentivare l’adozione dell’AI, i professionisti suggeriscono che le soluzioni integrate alle applicazioni già in uso e una maggiore comprensione dei benefici derivanti dall’intelligenza artificiale potrebbero essere determinanti.

Conclusioni

L’innovazione digitale e le soluzioni integrate per la digitalizzazione rappresentano una svolta cruciale per le PMI italiane. Queste tecnologie avanzate consentono di ottimizzare i processi aziendali, migliorare l’efficienza operativa e creare nuove opportunità di business. In particolare, il settore fintech sta rivoluzionando il modo in cui le PMI accedono al credito, gestiscono i pagamenti e organizzano le proprie finanze.

L’adozione di piattaforme come TS Pay di TeamSystem evidenzia come le soluzioni fintech possano semplificare e automatizzare le operazioni finanziarie quotidiane, migliorando la competitività e la capacità di adattamento delle PMI alle sfide del mercato. Queste soluzioni offrono non solo una gestione finanziaria più efficiente ma anche una riduzione del rischio di errore umano, grazie alla digitalizzazione e all’automazione dei processi.

L’importanza della digitalizzazione per aumentare la produttività e liberare risorse per attività a più alto valore aggiunto è ormai ben nota. L’Intelligenza Artificiale, in particolare, emerge come una tecnologia chiave per il futuro degli studi professionali, con un’alta percentuale di adozione e una fiducia crescente nei suoi risultati.

Tuttavia, per sfruttare appieno queste opportunità, è essenziale che le PMI investano in competenze digitali e in infrastrutture tecnologiche adeguate. La collaborazione con partner come TeamSystem, che offre soluzioni integrate, personalizzabili e performanti, può rappresentare un vantaggio competitivo significativo.

In conclusione, la digitalizzazione non è solo una necessità ma una straordinaria opportunità per le PMI italiane di innovare, crescere e prosperare in un contesto economico sempre più digitale e interconnesso.