Controlli su carte di credito e conti correnti, primi dettagli nella bozza del decreto MEF: vediamo come funzioneranno e chi rischia di più col nuovo algoritmo che dà la caccia agli evasori.
Nuovi controlli su carte di credito e conti correnti grazie alla creazione di due banche dati: il processo di accertamento per dare la caccia agli evasori fiscali si sta strutturando. È arrivato, infatti, l’ok del Garante della privacy sull’algoritmo che consente di utilizzare i dati dei contribuenti, seppur con dei paletti per proteggere le informazioni sensibili (come quelle relative alla salute).
L’incrocio dei dati in possesso di Agenzia delle Entrate e Guardia di Finanza è da sempre l’arma più potente nelle mani del Fisco: vediamo come funzionano questi controlli e chi rischia di più, considerando che le informazioni rimarranno in queste banche dati per dieci anni.
Nuovi controlli su carte di credito e conti correnti: come funzionano e chi rischia di più
A stabilire le modalità operative dei nuovi controlli su conti correnti e carte di credito (grazie all’accesso ai rapporti finanziari) dovrà essere un decreto del ministero dell’Economia. Il decreto, previsto già per lo scorso marzo, è ancora in bozza, e a dare anticipazioni sul suo contenuto è il Messaggero.
I nuovi accertamenti si baseranno sull’incrocio delle banche dati, che grazie agli algoritmi daranno vita a due database:
- il primo è definito di analisi: una volta definiti i criteri di rischio fiscale, si produce una lista con una platea di cittadini;
- il secondo è di controllo: chi corrisponde a uno o più parametri di rischio andrà incontro alle attività di accertamento.
L’attività di controllo prevede anche l’invio di lettere di compliance per promuovere la regolarizzazione spontanea del contribuente.
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Per il via libera a questo decreto MEF serviva l’ok del Garante della privacy. Il tema è delicato, perché l’incrocio di questi dati consente l’accesso a informazioni molto sensibili, come quelle relative alle spese mediche.
È bene ricordare che il Fisco ha già accesso a una mole impressionante di dati: dalle dichiarazioni dei redditi, i rapporti di lavoro, il catasto, le bollette, il patrimonio immobiliare e immobiliare (che serve, oltre al reddito, per fare l’ISEE), la fattura elettronica. Proprio per questo il Garante ha imposto dei paletti: il MEF nel decreto dovrà specificare quali sono le banche dati che intende consultare.
Per evitare rischi relativi all’uso dei dati personali, tuttavia, i controlli verranno fatti su posizioni pseudoanonimizzate, cioè non ci saranno i dati anagrafici dei contribuenti ma nomi di fantasia. Le identità reali verranno svelate solo nel momento del controllo effettivo.
Le due liste, infine, verranno conservate dal Fisco per dieci anni.
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