Cos’è e come funziona il copy trading

Prima di parlare di copy trading va fatta una premessa. La stima dei trader individuali che perdono denaro nei mercati finanziari si aggira - nei dati più ottimistici - tra il 70 e l’80%. È un dato che fa riflettere, vero?

Ma cosa succederebbe se potessi replicare automaticamente le operazioni dei trader più esperti e di successo? Ecco, è qui che entra in gioco il copy trading, una soluzione innovativa che sta trasformando il modo in cui i principianti (e non solo) si avvicinano al trading online.

Il copy trading, infatti, permette di copiare le strategie dei trader professionisti in tempo reale, offrendo un ponte tra l’esperienza dei veterani e chi muove i primi passi nel mondo degli investimenti. Non serve essere esperti di analisi tecnica o dedicare ore allo studio dei mercati.

Ma il copy trading funziona veramente? In questa guida completa, esploreremo cos’è questo modo di operare, come funziona e quali vantaggi può offrire a chi inizia, scoprendo insieme le strategie più efficaci per selezionare i trader da seguire e gli strumenti necessari per iniziare con il piede giusto.

Cos’è il copy trading e come funziona

Parliamo di come questa strategia ha cambiato il panorama degli investimenti online. Il copy trading è una tecnica che permette di copiare automaticamente le operazioni finanziarie effettuate da altri trader esperti.

Il meccanismo è più semplice di quanto si possa pensare: quando un trader esperto esegue un’operazione, questa viene replicata automaticamente sul nostro conto, in proporzione al capitale investito. È importante notare che, a differenza di altre forme di investimento, manteniamo sempre il pieno controllo del nostro capitale.

I principali mercati su cui possiamo fare copy trading includono:

• Forex (il mercato originario del copy trading);
• azioni;
• indici;
• criptovalute.

Strettamente correlato al copy trading troviamo anche il social trading. Ma non si tratta della stessa cosa. Mentre il copy trading si concentra sulla replica automatica delle operazioni, il social trading va oltre: è come un social network per investitori dove possiamo interagire, condividere strategie e confrontare idee. Nel social trading, gli utenti possono condividere i loro «segnali» o suggerimenti, creando una vera comunità di trader.

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Il ruolo dei trader esperti e follower

I trader esperti, chiamati anche «signal provider», svolgono un ruolo fondamentale. Come follower, possiamo analizzare le loro performance passate attraverso statistiche dettagliate fornite dalle piattaforme. Le operazioni vengono elaborate in frazioni di secondo, garantendo che i prezzi di esecuzione siano praticamente identici sia per l’esperto che per chi copia.

È interessante notare che questo sistema funziona come un investimento sulla persona più che sugli strumenti finanziari stessi. Tuttavia, manteniamo sempre la flessibilità di gestire attivamente il nostro portafoglio, potendo decidere quando discostarci dalle scelte del trader che stiamo seguendo.

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Cosa sapere prima di iniziare a fare copy trading

Se volessimo iniziare a fare il nostro percorso nel copy trading, dovremmo fare prima alcune scelte importanti che impatteranno sul nostro eventuale successo futuro.

Scelta della piattaforma giusta
La selezione della piattaforma è cruciale per il successo degli investimenti. Tra i criteri principali da considerare troviamo:

• regolamentazione e sicurezza;
• varietà di trader da copiare;
• trasparenza nelle statistiche dei trader;
• qualità del servizio clienti;
• strumenti di gestione del rischio.

Da questo punto di vista, va detto che eToro emerge come la piattaforma capostipite, nonché una delle più affidabili sul mercato. Non a caso, questa è stata la prima ad inserire la modalità di copy trading tra le sue opzioni e dare una modalità di operare in modo differente sule mercato del Forex. Altre opzioni popolari includono ZuluTrade e Darwinex, ciascuna con le proprie caratteristiche distintive.

Creazione e configurazione del conto
Per iniziare, dovremo fornire solo:

• un documento d’identità valido;
• la prova di residenza (bolletta o estratto conto).
  La maggior parte delle piattaforme offre un conto demo gratuito per fare pratica. Ad esempio, eToro fornisce 100.000€ virtuali per testare le strategie senza rischi.

Impostazione del budget iniziale
Il budget iniziale varia a seconda della piattaforma scelta. Prendendo sempre ad esempio eToro, qui si può iniziare ad investire con un minimo di circa 200€.

È fondamentale ricordare che il copy trading, nonostante la sua accessibilità, comporta sempre dei rischi. Per questo motivo, è consigliabile iniziare con piccole somme e aumentare gradualmente l’investimento man mano che acquisiamo familiarità con la piattaforma.

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Come fare copy trading da principianti?

La scelta dei trader giusti da copiare è fondamentale per il successo nel copy trading. Per massimizzare le possibilità di successo, è necessario rispettare alcuni criteri e una strategia ben strutturata.

Ad esempio, come selezionare i trader più affidabili? Ecco alcuni elementi chiave.

• Performance costante nel lungo periodo invece di picchi sporadici.
• Profilo di rischio allineato con i nostri obiettivi.
• Trasparenza nella comunicazione delle strategie.
• Track record comprovato di un periodo abbastanza lungo (almeno 12 mesi, in linea di massima).
• Rendimento oltre il 10% annuo.
• Verificare che il trader sia attivo con almeno un’operazione settimanale.

Gestione del rischio e diversificazione

La gestione del rischio è cruciale nel copy trading. I consigli comuni per chi inizia riguardano sempre le linee della «prudenza», con un investimento contenuto, aumentandolo gradualmente man mano che si acquisisce familiarità con il sistema. Per ottimizzare il portafoglio, è consigliabile distribuire gli investimenti su 2-4 trader diversi, evitando di concentrare tutto il capitale su un singolo operatore.

Monitoraggio delle performance

Il monitoraggio costante è essenziale per il successo nel copy trading. Dobbiamo prestare attenzione a diversi indicatori chiave.

• ROI (Return on Investment): per valutare la percentuale di profitto o perdita.
• Tasso di vincita: per misurare la percentuale di operazioni profittevoli.
• Drawdown: per monitorare le perdite massime del portafoglio.

Va comunque ricordato che, sebbene il copy trading sia largamente automatizzato, dobbiamo comunque mantenere un ruolo attivo nel monitoraggio e nell’aggiustamento delle nostre strategie. Questo ci permette di reagire tempestivamente a cambiamenti significativi nelle performance dei trader che seguiamo.

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Le migliori piattaforme di copy trading

Dopo aver esaminato tutto quello che c’è da sapere, è il momento di esplorare le piattaforme più affidabili per iniziare il percorso nel copy trading. L’analisi si concentra sulle piattaforme che offrono il miglior equilibrio tra sicurezza, funzionalità e accessibilità.

• eToro si distingue come leader del settore, con oltre 13 milioni di utenti attivi. La piattaforma offre un conto demo gratuito con 100.000€ virtuali per fare pratica. L’investimento minimo per iniziare a copiare i trader è di 190,84€, rendendola accessibile anche per chi muove i primi passi.

• ZuluTrade, altro pioniere del copy trading, si caratterizza per la sua versatilità. La piattaforma richiede un deposito minimo di 95,42€ e offre la possibilità di collegare il proprio conto di trading con diversi broker, garantendo maggiore flessibilità nelle scelte operative.

• NAGA, piattaforma tedesca regolamentata da CySEC e BaFin, offre un approccio innovativo con un deposito iniziale di soli 47,71€. Una caratteristica distintiva è la possibilità di copiare non solo posizioni CFD ma anche azioni reali.

• Darwinex offre uno dei sistemi più avanzati del mercato, anche se richiede un deposito minimo più elevato di 477,11€. La piattaforma è particolarmente apprezzata per il suo approccio innovativo che permette ai trader di creare strategie automatizzate.