La Financial Action Task Force (FATF) o GAFI prende decisioni che influenzano il modo in cui utilizzi il denaro, operando nello specifico settore del riciclaggio.
La Financial Action Task Force (FATF) - in italiano GAFI Gruppo d’Azione Finanziaria Internazionale - è l’organizzazione che formula raccomandazioni globali in materia di lotta al riciclaggio di denaro e all’uso del denaro da parte della criminalità organizzata e dei terroristi.
Una breve storia del GAFI
Il riciclaggio di denaro è sempre stato un problema da combattere, ma con l’aumento del commercio internazionale dopo la seconda guerra mondiale la questione è peggiorata. In risposta, Paesi come gli Stati Uniti hanno sviluppato leggi nazionali come il Bank Secrets Act per cercare di frenarlo.
È poi diventato necessario avviare una cooperazione internazionale. A tal fine, il G7 si riunì a Parigi nel 1989 per fondare la Financial Action Task Force, o GAFI. I fondatori immaginavano il GAFI come un organismo che avrebbe tenuto sotto controllo il modo in cui veniva riciclato il denaro, nonché le misure del governo per contrastarlo, riferendo sulla conformità e redigendo standard contro il riciclaggio di denaro.
Nel corso del tempo, il GAFI è cresciuto da 16 a 40 membri. Sono stati emanati standard, poi rivisti quando il mandato dell’organizzazione è stato ampliato per coprire anche il tema del finanziamento del terrorismo in seguito agli attacchi dell’11 settembre 2001 negli Stati Uniti.
Lista nera e Lista grigia del GAFI
Il GAFI ha un elenco di 40 raccomandazioni per i Paesi, che vanno dalla fornitura di informazioni alle forze dell’ordine, all’identificazione di AML (Anti Money Laundering) e KYC (Know Your Customer) fino, soprattutto, ai dettagli sui titolari effettivi. Ce ne sono altri nove che riguardano il terrorismo.
Sebbene queste raccomandazioni di solito non facciano notizia, ci sono due elenchi, uno nero e uno grigio, che possono essere rilevanti.
La lista nera è quella delle giurisdizioni ad “Alto rischio” che sono essenzialmente non cooperative con il GAFI, come la Corea del Nord. La lista grigia delle “Giurisdizioni sotto maggiore monitoraggio” comprende i Paesi che dispongono di controlli inadeguati. Tutte le transazioni con le controparti sono soggette a un ulteriore controllo.
I Paesi presenti nella Black List sono in gran parte al di fuori del sistema finanziario mondiale. Le nazioni della Lista Grigia, invece, sono all’interno di esso e spesso si presume che collaborino (nel corso degli anni) per essere rimossi da essa.
Reclami sul GAFI
Il GAFI opera sulla base del consenso e, in quanto tale, qualsiasi Paese che voti contro la misura in questione può far naufragare una proposta. Questa debolezza è stata sfruttata in passato, come ha dichiarato pubblicamente l’ex capo del GAFI Dvid Lewis. Altre lamentele riguardano il ritmo lento a causa della burocrazia e quindi l’incapacità di tenere il passo con il ritmo della tecnologia.
GAFI sulla guerra russa all’Ucraina
Un ambito in cui il GAFI si è mosso con una certa rapidità è quello dell’invasione russa dell’Ucraina. La situazione è insolita in quanto l’organizzazione insiste sul fatto che la Federazione Russa è ancora responsabile del suo obbligo di attuare gli standard GAFI. Tuttavia, la sua adesione è stata sospesa.
Articolo pubblicato su Money.it edizione internazionale il 2024-03-12 03:59:33. Titolo originale: FATF - you need to know this about money
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