Come investire in criptovalute? Guida completa

Come investire in criptovalute? È questa la domanda che in molti si pongono ancora oggi, nel tentativo di comprendere se comprare criptovalute, speranzosi che le quotazioni possano continuare a salire.

L’interesse sempre più forte degli investitori verso le criptovalute e l’aumento dei volumi dei capitali investiti in crypto sono due dei motivi principali che spingono a chiedersi come investire in criptovalute. Prima, però, è necessario comprendere a fondo cos’è una criptovaluta, quali sono i diversi tipi di crypto, i fattori da considerare prima di investire e i consigli per inserire le cryptovalute nel proprio portafoglio investimenti. E

Se stai cercando di capire come investire nelle criptovalute in modo sicuro, allora questa guida è per te poiché ha l’obiettivo di aiutare a educare gli investitori riducendo i rischi - annullarli, purtroppo, non è possibile - derivanti dalle speculazioni sul mercato.

Cos’è una criptovaluta?

Una criptovaluta è una valuta virtuale che, come i contanti, è fonte di potere d’acquisto. Come altri asset presenti sui mercati finanziari, le criptovalute possono essere acquistate con l’obiettivo di ricavarne una rendita finanziaria.

La criptovaluta è una delle tipologie di asset più volatili al mondo, il che significa che spesso registra grandi oscillazioni di prezzo).

Investire in criptovalute a lungo termine, evitando il trading speculativo, è un modo dei modi più consigliati dagli esperti di partecipare alla crescita di questo mercato, alimentata dagli sviluppo tecnologi e dalle sue diverse applicazioni. È impossibile prevedere il futuro, ma si fa sempre più chiaro come le criptovalute e le tecnologie sottostanti abbiano il potenziale di essere sempre più onnipresenti negli anni a venire.

A differenza della maggior parte delle valute, le criptovalute sono decentralizzate, il che significa che non sono emesse, sostenute o regolate da un’autorità centrale come, ad esempio, la Banca Centrale Europea. Il concetto di decentramento è una caratteristica fondamentale e intrinseca nelle crypto.

Le singole unità di criptovaluta, note come token, vengono create digitalmente attraverso un processo di convalida che si basa sulla blockchain, una potente tecnologia che può essere utilizzata per una vasta gamma di processi, non solo quelli legati alle criptovalute. Conosciuta anche come base di registro distribuito, la blockchain registrain maniera crittografata e sicura il valore di ciascuna moneta virtuale e le transazioni. Tali registrazioni sono distribuite e collegate attraverso i network delle parti, o computer, che accedono alla blockchain; in teoria, chiunque abbia una connessione Internet può accedere alla blockchain. Questo sistema è stato progettato cercando di garantire sicurezza, trasparenza, velocità e precisione.

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Per investire in criptovalute non è esclusivamente necessario comprarle. Per speculare sul prezzo delle crypto è possibile puntare sui CFD disponibili sui migliori broker online, come XTB. Investire in contratti per differenza) sulle criptovalute è diventato un’opzione attraente per coloro che desiderano partecipare al mercato delle criptovalute senza possederle effettivamente. Ricorda, tuttavia, che vi sono anche rischi significativi.

Tipologie di criptovalute

Secondo CoinMarketCap, sito di riferimento del settore, ad oggi esistono più di 26.000 criptovalute diverse. Il Bitcoin è stata una delle prime crypto ad essere creata e continua a fregiarsi del titolo «re delle criptovalute» tra gli appassionati nel settore.
Tutte le altre criptovalute al di fuori del BTC vengono definite “altcoin”.

Negli anni diverse criptovalute hanno visto accrescere vertiginosamente il proprio valore, raggiungendo capitalizzazioni di mercato da capogiro. a

Tra queste troviamo, oltre al Bitcoin, Ethereum, Tether, BNB, XRP, USD Coin, Dogecoin, Cardano, Solana e TRON.

È difficile prevedere per quali criptovalute avranno maggiore successo in futuro poiché l’ecosistema crittografico è relativamente nuovo e molte crypto sono “giovani”.
Le valute virtuali comportano dei rischi, anche quelle con una buona capitalizzazione di mercato. La possibilità di perdere il capitale investito è reale e sostanziale. Ad esempio, dopo i forti rialzi nel 2021, il valore della maggior parte delle criptovalute è crollato drasticamente nel 2022. Ecco perché è di fondamentale importanza conoscere nel dettaglio le criptovalute sulle quali si vorrebbe investire.

Fattori da considerare prima di investire in criptovalute

Come già spiegato, le criptovalute possono essere molto volatili - spesso registrano fortu oscillazioni di valore in brevi periodi di tempo - il che mal di adatta all’investiroe particolarmente avverso al rischio. Chiunque può creare e lanciare una criptovaluta, non vi è un quadro normativo chiaro e definitivo, per cui è fondamentale esaminare a fondo ogni possibile investimento per evitare truffe.

Inizia con il chiederti “perché investire in criptovalute?”. Stai cercando di intercettare una tendenza o hai in mente una strategia ben studiata? Non investire mai in nulla se sei convinto che non perderai soldi. Non esiste un modo semplice per fare molti soldi senza correre dei rischi. Dovresti investire in criptovalute solo punti alle prospettive di lungo termine e sei disposto ad incassare le grandi oscillazioni di prezzo.

Quando si investe, è di fondamentale importanza avere un prospettiva a lungo termine. Ciò è particolarmente vero nel caso in cui si stia puntando su asset particolarmente volatili, che possono salire o scendere rapidamente come le criptovalute. In questo caso capita spesso di commettere l’errore di prendere decisioni guidate dall’emozione, acquistando quando il prezzo sta salendo per paura di perdere un’opportunità o vendono quando i prezzi scendono. In generale, queste non sono delle buone strategie di investimento.

Pro e contro di investire in criptovalute

Vantaggi:

• Prima del 2022, il prezzo delle criptovalute non era correlato ad altri asset di investimento, come azioni e obbligazioni, e di conseguenza esporsi - anche in maniera minima - al mercato crypto contribuiva a migliorare potenzialmente i rendimenti corretti per il rischio. Oggi, le dinamiche sono cambiate e le criptovalute si muovono spesso seguendo i mercati tradizionali, anche se non vi è alcuna garanzia che questo trend sia di lunga durata.

• In molti paragonano alcune criptovalute, come il Bitcoin, all’oro: entrambi sono fungibili e durevoli perché sono difficili da distruggere, scarsi a causa della loro limitata e il loro potere d’acquisto non è definito da alcuna autorità centrale.

• Grazie alla decentralizzazione e alla trasparenza del registro distribuito, è difficile compromettere l’integrità del network dietro le criptovalute.

Svantaggi:

• Il mercato cryoto è altamente volatile; può essere difficile prevedere quando le quotazioni delle criptovalute saliranno o scenderanno e non è semplice intercettare e anticipare i driver che causano forti oscillazioni.

• Sebbene la blockchain sia molto difficile da hackerare, chi la utilizza può essere oggetto di hacking, correndo gli stessi rischi che caratterizzano qualsiasi attività online.

• Le criptovalute ad oggi non sono oggetto di una normativa chiara, quindi le transazioni non godono di protezione legale (a differenza degli investimenti tradizionali come le azioni).

Come investire in criptovalute?

Vuoi ancora investire in criptovalute? È essenziale sapere dove comprarle e conservarle. Gli investimenti in criptovalute stanno diventando ogni giorno più accessibili grazie agli exchange e ai broker. Puoi creare un account in pochi minuti ma è sempre consigliato fare le opportune ricerche prime di investire, esattamente come gli investimenti tradizionali. Se ti stai chiedendo come investire in criptovalute per la prima volta, sappi che il processo si compone principalmente di 5 passaggi:

1. scegliere su quale criptovaluta investire
2. selezionare un exchange o broker di criptovalute
3. studiare le diverse opzioni per conservare le proprie criptovalute
4. decidere quanti soldi investire
5. gestire gli investimenti.

1) Scegliere su quale criptovaluta investire
Se prima di comprare delle azioni di una società è opportuno valutare i potenziali rischi e il suo stato di salute sotto il profilo finanziario, allo stesso modo è importante studiare e valutare con attenzione le diverse caratteristiche di ogni criptovaluta che stai prendendo in considerazione.

Per evitare le truffe, si consiglia di non investire in criptovalute piccole/nuove che vengono pubblicizzate sui social. È tua responsabilità analizzare il rischio di investimento di una determinata criptovaluta. Sebbene sia possibile ridurre al minimo la propria esposizione al rischio di frode e investendo attraverso una piattaforma riconosciuta e affidabile, dato che l’intero settore non è regolamentato è impossibile eliminare ogni singolo rischio.

2) Selezionare un exchange o broker di criptovalute
Le criptovalute devono essere acquistate presso un exchange per poterle poi detenere effettivamenti. In alternativa, per poter investire in crypto è possibile optare per i CFD offerti da broker online.
In entrambi i casi, i fattori da considerare nella scelta sono la sicurezza offerta, le commissioni, il volume degli scambi, i requisiti di investimento minimo e quali criptovalute sono disponibili per l’acquisto.

3) Studiare le diverse opzioni per conservare le proprie criptovalute
Le criptovalute sono digitali, ed hanno quindi bisogno di un luogo digitale dove poter essere conservate. Tra le opzioni disponibili troviamo:

• il proprio exchange o piattaforma di investimento. La maggior parte degli investirore sceglie di archiviare i propri investimenti in criptovalute sulla piattaforma di investimento che utilizzano. È opportuno quindi scegliere una piattaforma che offra il servizio di custodia delle crypto sicuro, ben protetto dagli attacchi hacker e dalle minacce informatiche.

• un crypto wallet crittografico. In questi portafogli digitali è possibile conservare le chiavi private che ti consentono di accedere alla tua crittografia sbloccando l’identità digitale associata alla tua proprietà, registrata sulla blockchain. Puoi optare per un portafoglio digitale «hot» o «cold». Un portafoglio hot è accessibile via Internet e generalmente più conveniente. Un portafoglio cold è un dispositivo di archiviazione fisico, molto simile a una chiaetta USB, che conserva le tue chiavi offline, un’opzione generalmente più sicure.

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4) Decidere quanti soldi investire
La scelta di quanti soldi investire in criptovalute dipende da molti fattori, dal budget alla propensione al rischio, fino ad arrivare alla propria strategia di investimento. Consigliamo di considerare inoltre eventuali requisiti di investimento minimo e i costi di transazione, che variano a seconda dell’exchange di criptovalute scelto.

Se vuoi investire in una criptovaluta con una quotazione alta, sappi che la maggior parte degli exchange consente di comprarne solo una parte. Concentrati su quanti soldi in totale vuoi investire e non sul numero di criptovalute che vuoi comprare. Inoltre, ricorda di non investire mai più di quanto puoi permetterti di perdere.

5) Gestire gli investimenti
Le criptovalute sono un investimento unico perché possono essere utilizzate per acquistare prodotti e/o servizi, ma anche essere detenute come investimento a lungo termine; il modo in cui gestisci i tuoi investimenti in criptovalute dipende dalla tua strategia e dai tuoi obiettivi.

Investire in criptovalute: mining o acquisto?

Il trading di Bitcoin o altre criptovalute, come Ethereum, Stellar, Dogecoin o Polkadot, si basa sugli stessi principi. Di seguito spieghiamo i diversi modi per investire in criptovalute.

1) Attraverso il mining
Un modo per ottenere valute virtuali è attraverso il “mining”: quando un cosiddetto “minatore” convalida una transazione, questa viene aggiunta al libro mastro di ogni entità che partecipa al sistema. La ricompensa per il lavoro svolto sono le criptovalute stesse. Questa ricompensa, da un lato, offre l’incentivo economico necessario ai minatori per continuare a risolvere algoritmi, mantenendo lo storico della legittimità delle transazioni. Dall’altro, introduce nuove valute nel sistema economico permettendone la dinamizzazione e la massificazione. Tuttavia, a causa del fenomeno dell’”halving”, il premio viene dimezzato ogni 4 anni, al fine di ridurne il livello di emissione. Quindi, man mano che passa il tempo, questa soluzione diventa meno allettante.

2) Attraverso l’acquisto di criptovalute

Il secondo metodo consiste nell’acquisto di criptovalute, che può avvenire in due modi:

1. acquistando asset reali;
2. acquistando Contratti per Differenza, strumenti derivati che permettono di speculare sull’asset sottostante.

Entrambi questi metodi presentano svantaggi e vantaggi: l’acquisto di criptovalute reali permette di acquisire la proprietà di tali asset, ma permette solo di beneficiare degli aumenti di prezzo. I CFD, invece, permettono di beneficiare sia degli aumenti, che dei cali di prezzo. Inoltre, grazie alla leva, tali strumenti derivati richiedono una disponibilità di capitale minore per raggiungere la stessa esposizione di mercato.

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Cos’è la leva finanziaria?

Tuttavia, è importante ricordare che questi strumenti derivati non implicano l’acquisizione della proprietà dello strumento sottostante e sono altamente rischiosi, in quanto così come i potenziali guadagni sono amplificati, anche le possibili perdite sono ingrandite.

Per entrambi questi metodi è possibile rivolgersi ad un crypto exchange o a un broker. È importante scegliere un ente regolamentato, in quanto fornisce maggiori sicurezze agli investitori. La scelta dell’intermediario finanziario a cui affidarsi, sia per la propria formazione che investimenti, è estremamente importante: scegliere un broker regolamentato e riconosciuto a livello globale come XTB, ti permette di accedere a una formazione completa e gratuita, oltre a beneficiare di maggiore sicurezza rispetto ad altre istituzioni, in quanto i propri fondi sono separati da quelli dell’azienda, la quale è regolamentata dalle più importanti istituzioni di regolamentazione finanziaria.

Perché investire in criptovalute

Il fatto stesso che sei atterrato su questa pagina dimostra che sei interessato a investire in criptovalute, token crittografici che promettono di diventare una forma di denaro non manipolabile ad uso del mondo intero. I sostenitori delle crypto credono in un futuro in cui il Bitcoin o le altre criptovalute sostituiranno l’Euro, il Dollaro e così via per creare la prima valuta mondiale libera e stabile.

Possiamo individuare tre buoni motivi per investire in criptovalute:

• per proteggere il tuo patrimonio dalla caduta dell’impero dell’euro e del dollaro che alcuni ritengono sia inevitabilmente;
• per sostenere la visione sociale e culturale che sta dietro le criptovalute: quella di un denaro libero per il mondo intero;
• perché comprendi e ti piace la tecnologia che c’è dietro.

Ma attenzione, esistono anche dei pessimi motivi per investire in criptovalute. Molte persone sono vittime del clamore che circonda ogni forte salita del valore delle valute virtuali. C’è sempre qualcuno che compra in maniera massiccia al culmine di una bolla, solo nella speranza di fare soldi veloci, non comprendendo affatto le criptovalute. Questo è decisamente un pessimo motivo per investire. Impara e informati prima di farlo.

Le caratteristiche delle criptovalute

Quali sono le caratteristiche principali delle valute virtuali?
Per fare trading con successo devi capire il più possibile come funziona il campo in cui vuoi investire.

In breve, tra i motivi per cui investire in criptovalute secondo gli esperti spiccano:

• Decentramento - Le monete classiche in circolazione sono controllate da un ente centralizzato, quindi la loro creazione può essere regolata da una terza parte. Invece, la creazione di valute virtuali e le loro transazioni vengono effettuate all’interno di una rete «peer-to-peer» decentralizzata. È un sistema monetario in cui tutte le transazioni sono registrate e convalidate non da una banca o istituzione in un registro centrale, ma da tutti i partecipanti alla rete in quel momento. In questo modo si elimina il rischio di frode, asimmetria informativa, errori, la velocità di elaborazione è molto più elevata e i costi notevolmente ridotti.
• Digitalizzazione - Quando si tratta di valute virtuali, tutto è digitale. Le valute virtuali/digitali sono memorizzate online in portafogli digitali e anche trasferite digitalmente ai portafogli digitali di altre persone.
• Open Source - Le valute virtuali sono generalmente open source. Ciò significa che gli sviluppatori possono creare API senza pagare una tariffa e chiunque può utilizzare o unirsi alla rete.
• Crittografia - Le valute virtuali utilizzano un sistema di crittografia per controllare la creazione di monete e verificare le transazioni.
• Possono essere «estratti» - Sono generati elettronicamente da algoritmi.
• Disponibilità - I trasferimenti di bitcoin o valuta virtuale in generale non sono condizionati da giorni della settimana o festivi, in quanto è possibile trasferire denaro 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Le transazioni vengono approvate praticamente ogni 10 minuti.
• Bassi costi - Attualmente, le principali criptovalute, tra cui Bitcoin, sono considerate un’alternativa potenzialmente più economica per il trasferimento di denaro, soprattutto per importi maggiori, grazie alla mancanza d’intermediazione da parte delle banche.

Come scegliere le criptovalute su cui investire

La capitalizzazione di mercato indica il valore di tutti i token disponibili. Non è una metrica perfetta, ma è il meglio che abbiamo per definire il valore di una criptovaluta. Le criptovalute con più alta capitalizzazione tendono ad essere maggiormente stabili e, poiché sono le più diffuse, sono più facilmente acquistabili tramite exchange.

Per approfondire la conoscenza di una criptovaluta è opportuno leggere il relativo whitepaper, un documento disponibile presso i siti ufficiali di ogni criptovaluta che descrive gli obiettivi e il funzionamento delle stesse.

Detto questo, vi sono altri fattori da considerare per scegliere su quale criptovaluta investire:

1) Valutare il valore del progetto
Controlla il progetto per vedere se una criptovaluta sta apportando una reale utilità nell’ecosistema. Un esempio perfetto è costituito da Ethereum. C’è una ragione per cui è salito così rapidamente e risiede nel valore assoluto che stava portando. Per la prima volta, gli sviluppatori di tutto il mondo avevano una piattaforma da usare per costruire le proprie app su una blockchain.

Inoltre, tieni presente i problemi che il mondo delle crypto sta cercando disperatamente di risolvere, tra cui: privacy, scalabilità e interoperabilità. Un buon modo per investire è quello di trovare i progetti che lavorano specificamente per risolvere i problemi sopracitati.

2) Il progetto ha token?
Come assicurarsi di stare comprando token di buona qualità?
Studia il progetto e poniti le seguenti domande:

• Questo progetto ha bisogno di operare sulla blockchain?
• Questo progetto ha bisogno di avere token?

Se la risposta ad una di queste domande è «No», allora il progetto ha aperto una ICO semplicemente per raccogliere fondi. C’è un modo per scoprire la vera utilità dei token, ovvero individuare:

• Ruolo,
• Caratteristiche,
• Scopo.

Investire in criptovalute evitando le truffe

Le criptovalute migliori su cui investire hanno una visione tecnica trasparente, un team di sviluppo attivo e una comunità vivace ed entusiasta. I token-truffa promuovono vantaggi tecnici vaghi senza spiegare come raggiungerli e hanno una comunità che si concentra principalmente sul diventare ricchi rapidamente.

Ecco quali sono gli elementi da valutare per evitare di cadere vittime di una truffa nel mondo delle criptovalute.

1) Il team
Inutile dire che il successo di un progetto è direttamente correlato alla credibilità del suo team. Mettiamola così, se stai investendo i tuoi soldi in una società, non vorresti sapere che la compagnia è in buone mani?
Per prima cosa, cerca i nomi dei membri del team su Google. Il più delle volte dovrebbero avere un profilo LinkedIn. Fai una rapida ricerca e scopri di più su di loro, ponendoti le seguenti domande:

• Sono stati coinvolti in qualche ICO di successo in passato?
• Hanno lavorato per qualche azienda importante in precedenza (Google, Deloitte, ecc.)?

2) Somiglianze con uno schema piramidale
Secondo Wikipedia gli schemi piramidali sono “un particolare modello commerciale e di marketing non sostenibile, che implica lo scambio di denaro primariamente per arruolare nuovi soggetti nel modello, solitamente (ma non sempre) con lo scambio di beni o servizi. Man mano che il reclutamento procede diventa sempre più complicato trovare nuove reclute fino a quando non diventa rapidamente impossibile e la maggior parte dei membri non è in grado di trarre alcun profitto; in quanto tali, gli schemi piramidali sono insostenibili e spesso illegali”.

Un’ICO che promette «rendimenti garantiti» sull’investimento è una truffa. Qualunque investitore di criptovalute degno di questo nome ti dirà che non esistono garanzie in questo mondo mercato.