L’affondo dei mercati oggi arriva da un allarme bancario Usa: i titoli delle maggiori banche statunitensi sono crollati, in seguito alle difficoltà di Silicon Valley Bank. Che succede?
Mercati ancora sotto pressione, ma a suonare l’allarme questa volta è il settore bancario Usa.
Le azioni sono crollate e i titoli del Tesoro sono saliti venerdì tra la preoccupazione che problemi tra le banche statunitensi possano far presagire pericoli più ampi mentre i tassi di interesse più alti iniziano a farsi sentire.
In Asia, lo yen si è indebolito e i rendimenti dei titoli di Stato giapponesi sono crollati dopo che la Banca del Giappone ha scelto di mantenere costanti le impostazioni di stimolo durante la riunione che ha visto in carica il nuovo governatore Haruhiko Kuroda.
Tutti gli indici stanno archiviando la seduta in ribasso. Il più ampio indice MSCI di azioni dell’Asia-Pacifico al di fuori del Giappone è sceso dell’1,7% al minimo di due mesi, con le banche e i titoli tecnologici di Hong Kong che hanno subito perdite.
In generale, i titoli finanziari sono stati tra i più colpiti in Asia dopo che le banche sono state prese di mira durante la sessione degli Stati Uniti con il crollo di Silvergate Capital Corp. e i problemi con l’istituto di credito con sede nella Silicon Valley, SVB Financial Group.
C’è una bomba banche Usa pronta a esplodere? Cosa succede.
Banche Usa in tilt: cosa succede?
Giovedì, gli investitori hanno cancellato $52,4 miliardi dal valore di mercato delle quattro maggiori banche statunitensi per attività in mezzo a una diffusa svendita di titoli finanziari che gli analisti hanno collegato ai timori degli investitori sul valore dei portafogli obbligazionari degli istituti di credito.
La svendita di JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup e Wells Fargo sembra essere stata innescata dalle difficoltà della Silicon Valley Bank, un piccolo prestatore focalizzato sulla tecnologia.
Mercoledì scorso, SVB ha rivelato di aver perso circa $1,8 miliardi in seguito alla vendita di un portafoglio di titoli del valore di $21 miliardi, che ha scaricato in risposta a un calo dei depositi dei clienti. Le perdite hanno spinto la banca ad annunciare una vendita di azioni per rafforzare la sua posizione patrimoniale.
Le forti perdite sulla vendita dei titoli SVB hanno spostato l’attenzione degli investitori sui rischi che potrebbero essere in agguato negli enormi portafogli obbligazionari detenuti da altre banche statunitensi, molte delle quali hanno investito un afflusso di depositi durante la pandemia di coronavirus in titoli a lunga scadenza come Tesori.
Il valore di tali partecipazioni è diminuito drasticamente di prezzo nell’ultimo anno poiché i tassi di interesse sono aumentati rapidamente.
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La svendita di giovedì è arrivata pochi giorni dopo che i dati della Federal Deposit Insurance Corporation, un’autorità di regolamentazione bancaria, hanno mostrato che gli istituti di credito statunitensi erano seduti su circa 620 miliardi di dollari di perdite non realizzate combinate nei loro portafogli di titoli.
“SVB non avrà un impatto diretto sull’Asia, ma è estremamente importante in quanto dimostra che il colpo sta iniziando a farsi sentire dalle parti più piccole e rischiose del mercato come le criptovalute alla finanza tradizionale più consolidata”, ha affermato Ilya Spivak, esperto finanziario. “Sta dimostrando che l’inasprimento sta iniziando a diffondersi nell’economia.”
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