Cos’è la giacenza media di Poste, cosa serve e come richiederla per l’ISEE: le procedure aggiornate.
Hai un conto o un carta con Poste Italiane e necessiti della giacenza media? Ecco cosa devi sapere e come ottenere questo importante documento ai fini fiscali.
La giacenza media è un dato fondamentale per la compilazione della dichiarazione ISEE, in quanto indica l’importo medio disponibile su un conto corrente o una carta prepagata durante l’anno precedente. Proprio per questo, Poste mette a disposizione dei suoi clienti diverse modalità per ottenere in modo semplice, veloce, accurato questo documento, spesso richiesto dal commercialista.
Occorre subito precisare che chiunque abbia un prodotto finanziario presso Poste che rientri nel calcolo dell’ISEE e i titolari di Conto BancoPosta e di Carta Postepay (inclusa la Postepay Evolution) può aver bisogno di queste informazioni.
Di seguito, tutto quello che c’è da sapere su come scaricare la giacenza media di Poste e come fare richiesta per l’ISEE.
Cos’è la giacenza media e perché è necessaria per l’ISEE
La giacenza media, indipendentemente che sia un conto Poste o altro, è letteralmente una media.
Si tratta, infatti, del risultato di un semplice calcolo:
viene fatta la media ponderata dei soldi che sono stati presenti sul conto tra il 1 gennaio e il 31 dicembre dell’anno in esame, tenendo conto di tutti i movimenti avvenuti nel corso di quei 365 giorni.
Il calcolo di per sé non è complicato, ma può rivelarsi anche estremamente lungo; in particolare quando si sono verificati diversi movimenti sul conto, magari anche attraverso cambi in valute estere.
Ma l’utilità principale della giacenza media di Poste Italiane, o di qualsiasi altro conto corrente, è quello di poter ottenere l’ISEE.
L’ISEE è quel documento che fotografa la situazione economica e patrimoniale dei nuclei familiari. È fondamentale per avere accesso a bonus, prestazioni e agevolazioni fiscali. Il modello ordinario si riferisce a redditi e patrimoni riferiti a due anni prima, mentre l’ISEE corrente fotografa la situazione economica dei 12 mesi precedenti.
In base al calcolo, determinato su redditi e patrimoni, i contribuenti possono beneficiare di alcune prestazioni sociali agevolate. Tra queste, ci sono:
- il bonus asilo nido;
- l’assegno unico e universale per i figli a carico;
- riduzione delle tasse universitarie;
- social card;
- assegno di inclusione;
- bonus sociale
Come richiedere la giacenza media Poste
Per ottenere la certificazione di giacenze medie per l’Isee tramite Poste italiane basta collegarsi online e accedere tramite le proprie credenziali al sito poste.it.
Ci sono tre modi per farlo:
- inserendo nome utente e password;
- inquadrando il QR Code che appare sullo schermo tramite App BancoPosta o App Poste Postepay ed effettuando l’autenticazione a due fattori;
- inquadrando il QR Code e cliccando sul tasto “Accedi con Poste ID, abilitato SPID”.
A questo punto si entra nella sezione riservata MyPoste e sotto le Operazioni Veloci si trova “Richiesta ISEE”.
Richiesta ISEE
da sito Poste
È necessario cliccare sulla scritta e procedere con un’ulteriore autorizzazione:
Richiesta ISEE
da sito Poste
A questo punto, scegliere la tipologia di certificazione richiesta e inserire l’indirizzo mail nel caso si volesse ricevere la certificazione anche tramite la posta elettronica:
Richiesta ISEE
Poste
Una volta inserita la richiesta, dopo pochi istanti sarà possibile scaricare la certificazione patrimoniale ai fini ISEE. Nella stessa area in MyPoste, è possibile richiedere anche i documenti che riguardano la certificazione ISEE per la Provincia autonoma di Bolzano ai fini DURP e la certificazione Consistenze Patrimoniali che contengono la situazione aggiornata al 31 dicembre dell’anno precedente.
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Giacenza media Poste tramite l’Assistente Digitale
La certificazione delle giacenze medie per l’ISEE può essere richiesta sui siti poste.it e postepay.it anche grazie all’Assistente Digitale di Poste Italiane. Si può anche scegliere di mandare un messaggio tramite WhatsApp al numero 371.5003715. L’assistente digitale di Poste, si legge sul sito,
“risolve i problemi, soddisfa le richieste degli utenti e, nel contempo, migliora le sue stesse capacità sia tramite le interazioni con gli umani che attraverso l’addestramento fatto con gli operatori del Call Center.”
Le APP di Poste Italiane possono essere scaricate gratuitamente sia da App Store e Google Play. Possono essere usate da chiunque, non è necessario essere titolari di un rapporto con Poste. Tuttavia, tramite app, è come avere un ufficio postale a propria disposizione in qualunque posto ci si trovi.
Come ottenere la giacenza media all’ufficio postale
Per chi non si sentisse a proprio agio a utilizzare l’applicazione o il sito internet, non c’è problema. Si può sempre chiedere la giacenza media dei conti o di qualsiasi altro prodotto finanziario Poste Italiane, direttamente in un ufficio postale. In questo caso, però, bisognerà portare anche una serie di documenti necessari.
Il procedimento quindi è:
- prendere appuntamento all’ufficio postale più comodo;
- compilare il modulo “Richiesta Attestazione a fini ISEE”;
- consegnare il modulo compilato allo sportello, assieme al resto della documentazione, ovvero: codice fiscale, documento di identità valido e dati e carta del proprio conto.
Una volta fatto, si potrà ricevere, in maniera istantanea, la giacenza media del proprio conto direttamente dall’ufficio postale.
Per quali prodotti Poste si può richiedere la giacenza media per ISEE
Un’ultima precisazione sulla giacenza media di Poste. Tramite i metodi elencati è possibile ottenere la giacenza media di questi prodotti finanziari intestati o cointestati al codice fiscale del cliente:
- Conti correnti BancoPosta: saldo e giacenza media dei conti attivi/estinti in corso d’anno;
- Libretti di Risparmio Postale cartacei e dematerializzati: saldo e giacenza media dei libretti attivi/estinti in corso d’anno;
- Carte prepagate Postepay nominative: saldo al 31/12; per le carte dotate di IBAN, come a esempio Postepay Evolution, saldo e giacenza media;
- Carte Enti Previdenziali: saldo e giacenza media al 31/12
Tutti insieme sommati compongono la dichiarazione ISEE dell’anno di riferimento.
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