10 titoli da comprare e tenere per sempre

Gli investitori a lungo termine ignorano la volatilità dei mercati azionari e si concentrano sull’acquisto di azioni di società stabili con prestazioni affidabili misurate in anni e decenni.

Per trovare i titoli da comprare e tenere per sempre è fondamentale comprendere le metriche che forniscono solide prove di prestazioni affidabili nel tempo, le stesse che hanno garantito il successo di investitori come Warren Buffet. Queste metriche includono la capacità di sovraperformare regolarmente l’S&P 500, una volatilità contenuta e una crescita costante e solida dei dividendi.

I titoli da comprare e tenere per sempre

Per chi volesse seguire l’esempio di Warren Buffett, ecco i titoli che potrebbero rappresentare un buon investimento di lungo periodo, in collaborazione con gli esperti di XTB.

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1) AT&T

AT&T (NYSE:T) è una società ideale per gli investitori che cercano un’opzione di lungo termine stabile e affidabile per il proprio portafoglio. Le azioni di AT&T offrono un’ottima opportunità di investimento che può essere mantenuta nel tempo. AT&T è una delle più grandi società di telecomunicazioni al mondo, con oltre 170 anni di storia. Fornisce servizi di telefonia mobile e fissa, Internet e televisione via cavo a milioni di clienti.

Alti dividendi
AT&T è uno dei titoli più generosi dell’indice S&P 500 in termini di dividendi. La società ha aumentato il suo dividendo annuale per 34 anni consecutivi. Attualmente, il rendimento del dividendo di AT&T è di circa il 7%, ben al di sopra della media del mercato. Per gli investitori a caccia di dividendi, AT&T è un’opzione affidabile.

Crescita stabile
Sebbene AT&T non sia una società ad alta crescita, genera una crescita stabile e prevedibile grazie alla natura essenziale dei suoi servizi. La società continua ad espandersi nell’ambito della banda larga, della telefonia mobile 5G e dei contenuti mediatici. AT&T dovrebbe essere in grado di generare una crescita annua dei ricavi di circa il 2% nei prossimi anni.

Valutazione interessante
Infine, il titolo AT&T scambia a multipli interessanti, con un rapporto prezzo/utili a termine di circa 10x, al di sotto della media del mercato. Ciò rende AT&T un’opzione di valore per gli investitori con un orizzonte temporale di lungo periodo.

2) Amazon

Amazon è uno dei più grandi nomi nel settore dell’e-commerce e della tecnologia. Le azioni di Amazon sono un ottimo investimento a lungo termine grazie alla loro solidità e crescita costante. Ecco alcuni motivi per cui le azioni Amazon dovrebbero far parte di un portafoglio azionario:

Domanda in continua crescita
L’e-commerce continua a crescere di anno in anno, il che significa che la domanda dei servizi di Amazon è in costante aumento. Amazon detiene quasi la metà del mercato dell’e-commerce statunitense e la sua quota di mercato continua ad aumentare.

Modello di business diversificato
Amazon non è solo un rivenditore online. L’azienda possiede anche il servizio di streaming musicale e video Amazon Music e Prime Video, il sistema di pagamento Amazon Pay, il servizio di consegna Amazon Prime e molti altri. Questa diversificazione rende il modello di business di Amazon più stabile e meno suscettibile alle flessioni del mercato.

Forte potere di determinazione dei prezzi
Grazie alla sua posizione dominante nel mercato, Amazon ha un forte potere di determinazione dei prezzi. Può facilmente aumentare le commissioni per i venditori che utilizzano la sua piattaforma di e-commerce e i prezzi per i suoi servizi in abbonamento come Prime senza perdere clienti.

Margine di profitto in crescita
Sebbene Amazon abbia optato per prezzi bassi e una crescita rapida per gran parte della sua storia, di recente ha iniziato a concentrarsi maggiormente sulla redditività. Ciò si è tradotto in un margine di profitto in continua crescita negli ultimi anni, il che è un ottimo segno per gli azionisti.

Con una crescita stabile dei ricavi, un modello di business diversificato e un maggiore focus sulla redditività, le azioni Amazon dovrebbero continuare a salire nel lungo periodo. Pertanto, Amazon è un ottimo titolo da acquistare e tenere per sempre.

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3) Microsoft

Il titolo Microsoft è sinonimo di produttività e crescita. Si tratta di una delle più grandi aziende al mondo e si distingue come leader nell’informatica aziendale e personale. Con prodotti come Windows, Office, Xbox e Azure, Microsoft offre soluzioni complete per soddisfare le esigenze sia delle aziende che degli utenti individuali.

Leader nel software e nel cloud computing
Microsoft è leader nel software per le aziende e la produttività, con prodotti come Word, Excel, PowerPoint, Skype e Teams. Microsoft Office conta oltre 1,2 miliardi di utenti in tutto il mondo e continua a far crescere i ricavi e gli utili.

Inoltre, Microsoft è leader nel cloud computing con Azure. Microsoft Azure è una piattaforma cloud in rapida crescita che fornisce infrastrutture, software e piattaforme come servizio per creare, distribuire e gestire applicazioni e servizi. Grazie alla forte domanda di servizi cloud, si prevede che gli utili cresceranno di oltre il 12% all’anno.

Un pioniere nel gioco
Microsoft è anche un pioniere nel settore dei giochi attraverso la console e la piattaforma Xbox. Il mercato dei giochi continua a crescere e Microsoft è ben posizionata per trarre vantaggio dalla tendenza a giocare in realtà virtuale e aumentata.

Fondamentali forti e dividendo
Microsoft ha un bilancio molto solido con oltre 130 miliardi di dollari in contanti e investimenti a breve termine. Genera un flusso di cassa operativo e margini di profitto elevati. Microsoft paga un dividendo interessante che è stato aumentato ogni anno. L’azienda ha una lunga tradizione di restituzione di valore agli azionisti attraverso dividendi e riacquisti di azioni.

Nel complesso, Microsoft domina mercati ampi e in rapida crescita come quello dei software di produttività, del cloud computing e dei giochi. Ha un modello di business molto redditizio, un bilancio solido e un management favorevole agli azionisti. Per gli investitori a lungo termine, il titolo Microsoft dovrebbe essere considerato una partecipazione «per sempre».

Se sei interessato a investire ma disponi di un budget limitato, su XTB con le azioni frazionate (AF) puoi iniziare a investire anche con soli 10 Euro. Questa opzione ti consente di investire nelle tue società e ETF preferiti, acquistando solo una frazione del loro prezzo iniziale. È un modo accessibile per iniziare a diversificare il tuo portafoglio e partecipare al mercato finanziario, anche se hai risorse finanziarie limitate.

4) Apple, la prima azienda al mondo per capitalizzazione

Apple è l’azienda di maggior valore al mondo per capitalizzazione di mercato: nel 2023 ha superato i 3.000 miliardi di dollari. Il titolo Apple è un pilastro per gli investitori a lungo termine e continua a generare forti rendimenti nel tempo. Le azioni hanno reso oltre il 900% negli ultimi dieci anni, con un rendimento annuo composto di circa il 26%.

Apple progetta, sviluppa e vende prodotti elettronici di consumo, software per computer e servizi online. L’azienda è nota soprattutto per i suoi prodotti hardware come lo smartphone iPhone, il tablet iPad e il personal computer Mac. I prodotti innovativi, i marchi premium e la base di clienti fedeli di Apple hanno aiutato l’azienda a generare una redditività e un flusso di cassa sostanziali.

Posizione dominante nei mercati in crescita
Il marchio Apple è uno dei più forti al mondo, consentendo all’azienda di mantenere prezzi premium grazie alla desiderabilità e alla qualità dei prodotti. Ciò contribuisce a margini di profitto lordi significativamente superiori a quelli dei concorrenti.
L’azienda è in grado di generare margini di profitto lordi del 38-39%, sostanzialmente superiori a quelli dei concorrenti.

Grandi flussi di cassa e ritorni di capitale
Apple genera un flusso di cassa molto forte grazie agli elevati margini e alle limitate spese in conto capitale. L’azienda detiene un ampio saldo netto di cassa e ha restituito oltre 500 miliardi di dollari agli azionisti attraverso dividendi e riacquisti di azioni da quando ha avviato un programma di restituzione del capitale nel 2012. La forte generazione di free cash flow e l’ampia remunerazione del capitale rendono il titolo Apple interessante per gli investitori.

In sintesi, Apple presenta molte qualità interessanti per gli investitori di lungo periodo, tra cui un forte posizionamento competitivo, marchi di qualità superiore, potere di determinazione dei prezzi, elevata redditività e grandi rendimenti di capitale. Per questi motivi, Apple è ben posizionata per continuare a generare forti rendimenti nel prossimo decennio e oltre.

5) Tesla

Tesla è un’azienda innovativa che sta rivoluzionando l’industria automobilistica e energetica. Fondata da Elon Musk nel 2003, Tesla si impegna a accelerare la transizione verso l’energia sostenibile. L’azienda progetta, sviluppa e produce veicoli elettrici di successo come la Model S, il Model X e il Model 3, che sono apprezzati per la loro qualità e prestazioni eccezionali. Inoltre, Tesla offre prodotti solari come il tetto solare e pannelli solari commerciali, insieme a sistemi di accumulo energetico come il Powerwall.

Ci sono diversi motivi per cui gli investitori a lungo termine trovano le azioni di Tesla interessanti. Innanzitutto, l’azienda opera in settori in rapida crescita, come quello dei veicoli elettrici e delle energie rinnovabili, che offrono ampie opportunità di mercato. In secondo luogo, Tesla è conosciuta per la sua costante innovazione, che si traduce in tecnologie all’avanguardia e nuovi prodotti che la distinguono dai concorrenti. Inoltre, l’azienda ha ancora molte possibilità di crescita, espandendosi in nuovi segmenti di veicoli e aumentando l’installazione di soluzioni energetiche sostenibili. Infine, il carismatico CEO Elon Musk è un leader visionario che guida l’azienda con determinazione e ambizione.

In conclusione, Tesla è una società con una storia di successo e un futuro promettente. Le sue azioni offrono agli investitori la possibilità di partecipare alla crescita dell’industria dei veicoli elettrici e delle energie rinnovabili. Tuttavia, è importante tenere presente che gli investimenti comportano rischi, e gli investitori devono valutare attentamente tali rischi prima di prendere decisioni di investimento.

6) NVIDIA

NVIDIA è leader mondiale nella produzione di schede grafiche e sistemi per l’elaborazione di immagini tridimensionali. L’azienda statunitense è specializzata nella realizzazione di GPU, chip progettati per l’elaborazione di calcoli matematici complessi necessari per la generazione di grafica 3D in tempo reale.

I prodotti NVIDIA trovano largo impiego nel settore del gaming, ma negli ultimi anni l’azienda ha diversificato la propria offerta puntando molto sull’intelligenza artificiale e sul machine learning. Le GPU NVIDIA sono infatti le preferite dai data scientist e dagli sviluppatori di software per l’addestramento delle reti neurali. Questo posizionamento strategico rende NVIDIA un titolo molto interessante per chi vuole scommettere sulle tecnologie del futuro.

Crescita sostenuta e margini elevati
NVIDIA ha chiuso l’anno fiscale 2023 con un fatturato di 26,97 miliardi di dollari, in linea con quelli del 2022 e dopo una crescita del 61% rispetto al 2021. L’utile netto è sceso a 4,36 miliardi di dollari dal picco di 9,75 miliardi di dollari del 2022 e da 4,3 miliardi del 2021. La forte domanda di schede grafiche per PC da gaming e data center per l’intelligenza artificiale ha permesso all’azienda di ottenere risultati record. NVIDIA continua a investire molto in ricerca e sviluppo, assicurando alla società un vantaggio competitivo difficile da colmare.

Nel Q1 2023 fiscale la società ha registrato ricavi per 8,29 miliardi di dollari e prevede che i ricavi del secondo trimestre cresceranno del 53% rispetto ai primi tre mesi dell’anno e del 64% rispetto allo stesso periodo del 2022. I margini molto alti rappresentano un punto di forza dell’azienda e lasciano ampi spazi per ulteriori investimenti in innovazione.

Secondo gli studi di MorningStar, i ricavi del segmento dei data center cresceranno mediamente del 30% nei prossimi cinque anni (dl +19% stimato in precedenza).

7) Johnson & Johnson

Johnson & Johnson è una delle più grandi aziende sanitarie del mondo e produce farmaci, dispositivi medici e prodotti per la cura personale. Fondata nel 1886, J&J è un leader del settore difensivo e un titolo azionario da acquistare e detenere per sempre.

J&J ha un portafoglio diversificato di marchi leader nei settori dei farmaci, dei dispositivi medici e della cura della persona, tra cui Neutrogena, Aveeno, Tylenol, Zyrtec, Motrin e Acuvue. La diversificazione aiuta a proteggere J&J da eventuali cali in un determinato settore. Ad esempio, se i prezzi dei farmaci diminuiscono, i prodotti di consumo e i dispositivi medici possono compensare.

J&J ha anche un track record impressionante di crescita e redditività. Ha aumentato il dividendo per 57 anni consecutivi, il che lo rende un titolo Difensivo Aristocratico. Negli ultimi 10 anni, i ricavi e gli utili per azione sono cresciuti rispettivamente del 5,4% e del 7,7% all’anno.

La solidità finanziaria e il flusso di cassa stabile di J&J gli consentono di investire in ricerca e sviluppo, acquisire nuove aziende e restituire capitale agli azionisti tramite dividendi e riacquisti di azioni. Ciò dovrebbe sostenere la crescita futura.

In sintesi, J&J è un’azienda leader nel settore sanitario con marchi forti, diversificazione geografica e in più segmenti di mercato. La sua storia di successi, la solidità finanziaria e le prospettive di crescita lo rendono un investimento azionario difensivo ideale da acquistare e detenere per il lungo periodo.

8) Mastercard

Mastercard è un titolo di investimento essenziale per qualsiasi portafoglio. Come uno dei principali processori di pagamento a livello mondiale, Mastercard gode di diversi vantaggi competitivi che le hanno consentito di ottenere una crescita solida e rendimenti consistenti nel corso del tempo.

Un fattore chiave per il successo di Mastercard è il vantaggio che deriva dagli effetti di rete. Più consumatori utilizzano Mastercard, più esercenti sono incentivati ad accettarla e viceversa. Questo circolo virtuoso ha alimentato il progresso di Mastercard per molti anni e comporta costi di passaggio elevati per i clienti e gli esercenti.

Mastercard ha anche un flusso di entrate geograficamente diversificato, generando entrate da tutto il mondo. Mentre alcune aree possono incontrare difficoltà economiche, altre regioni contribuiscono a compensarle. Questa diversificazione garantisce stabilità durante le flessioni del mercato.

Il passaggio ai pagamenti elettronici senza contanti aumenta ulteriormente le prospettive di Mastercard. Poiché i consumatori effettuano transazioni con carte di credito e di debito con maggiore frequenza, i volumi di pagamento e i ricavi di Mastercard aumentano. Anche la tendenza all’e-commerce e all’adozione di portafogli mobili favorisce Mastercard.

Le azioni di Mastercard hanno registrato una performance nettamente superiore a quella del mercato generale per lunghi periodi. Dal 2006 al 2021, le azioni Mastercard hanno generato un rendimento totale di oltre il 4.000%, rispetto a poco più del 300% dell’S&P 500. Sebbene le performance passate non garantiscano i rendimenti futuri, le posizioni competitive durature di Mastercard fanno pensare che possa continuare a generare risultati da primato sul mercato.

Per gli investitori a lungo termine, Mastercard rappresenta un titolo ideale «set it and forget it». Il suo ruolo essenziale nell’ecosistema globale dei pagamenti, i suoi vantaggi competitivi, le opportunità di crescita e la sua storia di rendimenti in crescita fanno di Mastercard un titolo premium da comprare e tenere per sempre. Attraverso gli alti e bassi del mercato, le azioni Mastercard dovrebbero continuare a salire nel lungo periodo.

9) Eni

Eni S.p.A. è la più grande compagnia petrolifera italiana e una delle maggiori compagnie petrolifere integrate a livello globale. Fondata nel 1953, Eni è presente in 62 paesi nel mondo con oltre 32.000 dipendenti.

Eni è quotata alla Borsa di Milano dal 1995 ed è inclusa in diversi indici azionari tra cui FTSE MIB e STOXX Europe 600. Eni è coinvolta in tutte le fasi dell’industria del petrolio e del gas, dall’esplorazione e produzione di idrocarburi alla raffinazione, dal marketing alla chimica e alle energie rinnovabili.

Esplorazione e produzione
Eni è impegnata in attività di esplorazione e produzione di idrocarburi in tutto il mondo, soprattutto in paesi con grandi riserve di petrolio e gas come Algeria, Angola, Congo, Egitto, Gabon, Kazakhstan, Libia, Mozambico, Nigeria, Norvegia, Regno Unito, Stati Uniti e Venezuela.

Raffinazione e Marketing
Eni gestisce una delle più grandi reti di stazioni di servizio in Italia e in Europa con circa 5.800 stazioni di servizio in Italia e all’estero. Eni è anche coinvolta nella produzione e vendita di carburanti per l’aviazione.

Gas e Luce
Eni gas e luce S.p.A. è la società del gruppo Eni che si occupa della vendita di gas naturale e energia elettrica a clienti retail.

In sintesi, Eni è un titolo azionario solido da tenere per molti anni grazie alla sua diversificazione in settori strategici, alla sua posizione di leadership e alla sua presenza globale. Le sue attività principali nell’esplorazione di petrolio e gas la rendono un investimento interessante, soprattutto in tempi di crescita economica.

10) Ferrari (RACE)

Le azioni Ferrari (NYSE: RACE) sono un must per qualsiasi portafoglio azionario a lungo termine. La Ferrari è uno dei marchi di lusso più prestigiosi e riconosciuti a livello globale, con una storia di oltre 70 anni nella produzione di auto sportive di lusso.

Forte potere di determinazione dei prezzi
Ferrari gode di un enorme potere di determinazione dei prezzi derivante dalla sua posizione di marchio di lusso premium e dalla limitatezza delle sue auto. Ciò consente a Ferrari di generare margini di profitto molto elevati, spesso superiori al 20%. Anche in tempi di recessione, i clienti facoltosi continueranno a comprare auto Ferrari.

Crescita stabile
Ferrari mira a una crescita dei ricavi a medio termine del 3-5% all’anno. La società limita intenzionalmente la produzione delle sue auto per mantenere la scarsità del marchio, il che significa che ci sono spesso lunghe liste d’attesa per i modelli Ferrari. Ferrari amplierà la sua gamma di prodotti con nuovi modelli ibridi ed elettrici nei prossimi anni per stimolare ulteriormente la crescita.

Dividendi in aumento
Ferrari ha aumentato il suo dividendo ogni anno dal suo debutto nel 2015, con un tasso di crescita annuo composto del 47% nel periodo. Date le sue solide prospettive di crescita e la generazione di flussi di cassa, Ferrari dovrebbe essere in grado di continuare ad aumentare il suo dividendo a un ritmo sostenuto negli anni a venire.

Gli azionisti Ferrari sono ben posizionati per beneficiare della forza del marchio Ferrari, della crescita costante e dei rendimenti crescenti per molti anni a venire. Le azioni Ferrari meritano sicuramente un posto nel vostro portafoglio a lungo termine.

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Investie in azioni, domande frequenti

Le azioni sono strumenti di investimento popolari che molti investitori conservano nel loro portafoglio a lungo termine. Tuttavia, ci sono alcune domande frequenti che gli investitori in azioni si pongono prima di acquistarle e conservarle.

Quanto tempo devo conservare le azioni?
Il periodo di tempo consigliato per detenere le azioni dipende dai propri obiettivi finanziari e dalla tolleranza al rischio. Coloro che stanno investendo per la pensione o per altri obiettivi a lungo termine, dovrebbero conservare le azioni per almeno 10-20 anni. Ciò ti dà il tempo di superare le fluttuazioni a breve termine del mercato e trarre vantaggio dalla crescita a lungo termine. Chi ha un orizzonte temporale più breve, potrebbe considerare di detenere le azioni per 3-5 anni. Indipendentemente dal periodo di tempo, è necessario rivedere periodicamente il proprio portafoglio per garantire che sia allineato agli obiettivi.

Quali azioni dovrei acquistare?
Ci sono migliaia di società quotate da cui scegliere. Alcune azioni considerate “da comprare e tenere per sempre” includono:

• Azioni di società ben consolidate con un solido vantaggio competitivo, come ad esempio società tecnologiche leader di mercato.
• Azioni di società difensive come utility o produttori di beni di prima necessità con dividendi stabili.
• Azioni di aziende con una storia di crescita costante degli utili, specialmente quelle in settori in crescita come la sanità o i servizi finanziari.
• Azioni a grande capitalizzazione (large cap) che dominano i loro settori e hanno il potenziale per prestazioni stabili nel tempo.

È anche una buona idea diversificare acquistando azioni in diversi settori per ridurre al minimo il rischio. Non investire denaro che potresti aver bisogno entro breve in azioni altamente speculative.

Quanto spesso dovrei controllare le mie azioni?
È consigliabile controllare regolarmente le proprie azioni, ma non è necessario farlo troppo frequentemente. Le fluttuazioni di breve termine nel mercato possono portare a cambiamenti di valore delle azioni, ma l’obiettivo principale dovrebbe essere il mantenimento di un investimento a lungo termine. Controllare le azioni ogni mese o trimestre può essere sufficiente per valutare la performance e apportare eventuali modifiche necessarie al portafoglio. Questo consente di evitare di prendere decisioni impulsiva basate su fluttuazioni di breve termine. L’importante è mantenere la visione a lungo termine e fare aggiustamenti solo quando necessario per raggiungere i propri obiettivi finanziari.

Conclusioni

In conclusione, un portafoglio di azioni a lungo termine è essenziale per ogni investitore che desidera creare ricchezza. Le 10 azioni illustrate in questo articolo hanno dimostrato di essere leader di mercato nei rispettivi settori, con storie di successo comprovate e valutazioni interessanti. Mentre il mercato azionario può fluttuare nel breve periodo, queste società hanno fondamentali solidi per generare rendimenti costanti nel tempo.

Concentrandosi su aziende di qualità con vantaggi competitivi duraturi, gli investitori possono costruire un portafoglio destinato a crescere e prosperare negli anni a venire. Le 10 azioni menzionate in questo articolo rappresentano un punto di partenza ideale per qualsiasi portafoglio a lungo termine.

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