Il tasso di interesse in Regno Unito si impenna al 5,00% dopo la decisione della Bank of England: cosa significa per la nazione, già in difficoltà per inflazione record e la Brexit? Mutui nel caos.
La Banca d’Inghilterra ha inaspettatamente alzato il suo tasso di interesse di riferimento di mezzo punto percentuale, intensificando la sua lotta contro il peggior aumento di inflazione dagli anni ’80 e avvertendo che potrebbe dover inasprire di nuovo il costo del denaro.
Il comitato di politica monetaria composto da nove membri ha votato 7-2 per un aumento al 5%, il livello più alto in 15 anni e la mossa più grande da febbraio. I mercati avevano scontato solo il 40% di possibilità di un aumento di mezzo punto, con la maggior parte degli economisti che prevedeva un quarto di punto.
La sterlina ha oscillato tra guadagni e perdite e i gilt hanno guadagnato dopo la decisione mentre gli operatori hanno aumentato le loro aspettative per ulteriori aumenti dei tassi. Il mercato sta ora valutando una probabilità del 30% che il tasso chiave raggiungerà il picco del 6,25% entro febbraio, il che implica un altro punto e un quarto di aumento.
Il Regno Unito resta una delle nazioni più colpite dai prezzi elevati: cosa succede e cosa significa questa mossa così aggressiva della Banca d’Inghilterra?
Sorpresa Bank of England: il tasso schizza al 5%
La Banca d’Inghilterra ha intensificato la sua lotta contro l’inflazione con un aumento a sorpresa di mezzo punto dei tassi di interesse, arrivando al 5%, il livello più alto dal 2008.
L’implementazione di un rialzo dei tassi così ampio rende la BoE una anomalia tra le altre principali banche centrali. La scorsa settimana, infatti, la Federal Reserve ha saltato un aumento dei tassi per la prima volta in più di un anno, mentre la Banca centrale europea ha implementato un incremento di un quarto di punto.
“L’economia sta andando meglio del previsto, ma l’inflazione è ancora troppo alta e dobbiamo affrontarla”, ha detto il governatore Bailey. “Sappiamo che è difficile: molte persone con mutui o prestiti saranno comprensibilmente preoccupate di ciò che questo significherà per loro. Ma se non alziamo i tassi adesso, potrebbe andare peggio in seguito”.
“Se dovessero esserci prove di pressioni più persistenti, sarebbe necessario un ulteriore inasprimento della politica monetaria” ha scritto Bailey in una lettera al Cancelliere dello Scacchiere Jeremy Hunt. Ha aggiunto: “Il MPC farà ciò che è necessario per riportare l’inflazione all’obiettivo del 2%”.
Nella sua risposta, Hunt ha affermato che l’inflazione elevata è la più grande sfida economica immediata che dobbiamo affrontare e che la banca centrale ha il pieno sostegno del governo nei suoi sforzi per riportare l’inflazione all’obiettivo.
La decisione suggerisce che i costi di indebitamento del Regno Unito potrebbero continuare a salire per tutta l’estate. La Gran Bretagna rimane la più fragile nelle nazioni del Gruppo dei Sette, con i prezzi al consumo in aumento dell’8,7% a maggio, quattro volte l’obiettivo del 2% della BoE e più del doppio del tasso negli Stati Uniti.
“Un mercato del lavoro più rigido e catene di approvvigionamento compromesse dopo la Brexit significano che la Banca deve affrontare una sfida unica nel contenere l’inflazione rispetto alle sue controparti”, ha dichiarato in una e-mail Yael Selfin, capo economista di KPMG UK.
Regno Unito: è massimo allarme mutui. Cosa può succedere
I broker ipotecari hanno affermato che la notizia è stata un duro colpo per i mutuatari che si trovavano già di fronte a un aumento vertiginoso dei costi dei mutui.
Gary Smith, partner del gestore patrimoniale Evelyn Partners, ha sottolineato di aspettarsi ulteriori turbolenze nel mercato dei mutui dopo l’aumento dei tassi.
“Probabilmente gli istituti di credito stavano già scontando una mossa di 25 punti base, ma sembra che il riprezzamento dei mutui per la casa ora sarà più drammatico e prolungato”, ha affermato.
I mutui a tasso fisso sono protetti dalle variazioni immediate dei tassi base BoE per la durata dell’accordo. I mutuatari con accordi variabili, che sono collegati al tasso variabile standard o ai tassi di base di un prestatore, vedranno probabilmente aumentare rapidamente le loro rate mensili.
I tassi dei mutui a due anni sono intanto triplicati a oltre il 6% da marzo 2022 e gli esperti avvertono di una “bomba a orologeria” dei mutui per le famiglie.
Con almeno 800.000 mutui fissi che dovrebbero passare a tassi significativamente più alti nella seconda metà di quest’anno, i legislatori di tutto lo spettro politico stanno iniziando a incolpare Bailey e la BoE per non essere riusciti a fermare l’inflazione prima.
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